Komunikat dotyczący transferu środków pieniężnych
Komunikat dotyczący zakresu informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych
Szanowni Państwo,
informujemy, że zgodnie z aktualnie obowiązującymi przepisami prawa Unii Europejskiej, w szczególności Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów, transfery środków pieniężnych muszą zawierać określony zakres danych identyfikacyjnych płatnika i odbiorcy.
W celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi regulacjami, każda dyspozycja przelewu krajowego lub zagranicznego – niezależnie od waluty oraz formy złożenia (papierowej, za pośrednictwem bankowości internetowej lub mobilnej) – powinna zawierać następujące informacje:
- numer rachunku płatnika oraz numer rachunku odbiorcy,
- pełną nazwę / imię i nazwisko płatnika,
- pełną nazwę / imię i nazwisko odbiorcy,
- pełny adres płatnika (miasto, ulica, numer domu i lokalu),
- precyzyjny i jednoznaczny tytuł płatności, jasno określający przedmiot transakcji.
W przypadku transakcji międzynarodowych rekomendujemy wypełnianie tytułu przelewu w języku angielskim, co ułatwia jego weryfikację przez banki zagraniczne.
Przelewy zawierające braki lub błędne dane dotyczące płatnika, odbiorcy lub tytułu płatności mogą skutkować:
- opóźnieniem realizacji zlecenia płatniczego,
- odmową wykonania przelewu,
- wstrzymaniem realizacji transakcji do czasu uzupełnienia danych.
W związku z powyższym prosimy o:
- staranne i kompletne uzupełnianie danych płatnika oraz odbiorcy w przypadku dyspozycji składanych w formie papierowej,
- weryfikację kompletności danych odbiorców zapisanych w systemach księgowych oraz w systemie bankowości internetowej i mobilnej Banku (w szczególności zgodności z wymaganym zakresem danych).
Dane identyfikacyjne nie powinny zawierać inicjałów, pseudonimów, nieoficjalnych określeń ani skrótów (z wyjątkiem powszechnie przyjętych skrótów form prawnych).
Jednocześnie – z uwagi na obowiązek weryfikacji kompletności danych – prosimy o przekazanie swoim kontrahentom oraz osobom dokonującym na Państwa rzecz przelewów krajowych i zagranicznych pełnych danych identyfikacyjnych (imię i nazwisko lub pełna nazwa firmy zgodna z dokumentami rejestrowymi przekazanymi do Banku), jeżeli obecnie nimi nie dysponują.
Ponadto informujemy, że pracownicy Banku mogą prosić o okazanie dokumentu tożsamości przy dokonywaniu transferów środków pieniężnych, w tym wpłat gotówkowych.
Powyższe zasady wynikają z obowiązujących przepisów prawa i mają na celu zapewnienie bezpieczeństwa obrotu finansowego oraz prawidłowej realizacji transakcji.
Dziękujemy za współpracę.